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一个年化收益20%以上低风险投资法

投资股票的收益除了拿分红和低买高卖赚价差之外,还有一种方法就是打新股。

到底什么是打新股?打新股能赚多少呢?

学完本篇文章你将会了解:

·    为什么我要参与打新?

·    打新股要做哪些准备?

·    2 款打新利器

*风险提示:

1.本文提及的投资标的、软件工具仅供示例,不构成任何投资建议

2.投资有风险,决策需谨慎

01.普通人为什么要打新?

1.什么是打新股?

打新股,就是用你股票账户里的市值参与新股申购,如果中签的话,就买到了即将上市的股票。

新股申购是股市中风险较低且收益相对较高的投资方式,特别是 2016 年颁布新的打新规则后,操作起来更加方便,很适合广大新股民参与;对于老股民来说,每一次打新的机会也要牢牢把握,不能轻易错过,因为打新好比是买一张「免费的彩票」。

2.为什么新股是「免费的彩票」呢?

这是因为它具备三个特点:

第一:收益高

一般来说,打中一支新股上市后大概率是上涨的,由于新股首日上市涨跌幅限制,单日涨幅基本都在 40% 左右,相当于 4 个涨停板。

你可能好奇,难道新股上市都就没有亏损的例子吗?

其实历史上的确出现过不赚钱的新股,比如 2010 年上市的海普瑞,几天后股价就跌破了首日的发行价。但是在最新的打新制度下,还没有打新亏损的例子。

打新的年化收益率到底有多少呢?有数据显示,从 16 年开始实施新规之后,打新平均年化收益率在 20% 左右。

第二:门槛低

过去打新股还需要缴纳申购款,提前冻结资金,没中签才把钱退回账户;在新规定下,可以「先中签、再缴款」,门槛比过去大大降低了,所以你完全可以「先上车后补票」。

第三:概率低

不过参与打新的人多了,中签的概率自然也就下降了。

有一份对于股民的调查问卷中显示,2016 年大概有 78% 的人没有打中新股,难怪很多人一直打新不中,因为它拼的主要就是:运气。

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要补充说明的是,新股申购没有佣金、过户费、印花税等费用,卖出新股的差价部分到手都是自己的。所以新股我们还是要打的,就算没中也不收你一分钱,说不定有一天真的中了呢?

02.普通人如何打新?

那么我们到底怎么才能打新股,是不是开完户就可以了呢?别着急,下面我们通过 5 个打新最常见的问题,加上实际案例,来了解一下。

1、先有 A 股,再打新

首先在打新股之前你需要获得购买新股的资格,也就是说你的证券账户里要有股票才能打新股。具体要求是在申购日前 2 天之前的 20 个交易日,平均股票市值在 1 万元以上。

20 个交易日=T-2~T-22(T 为申购日)

假如你申购的是沪市新股,必须拥有 1 万元沪市股票市值,深市新股则需要 1 万元深市股票市值,所以 1 万元市值的股票是我们打新的最低要求。

要注意的是,这里的打新门票必须是股票,假如你买的是指数股票型基金(ETF),当然是不算的,另外像 B 股、或者港股通的股票也不能当作「门票」。

小知识:

B 股:在中国境内上市交易的外资股,只能用外币认购和买卖。

港股通:可以用沪市股东账户购买香港上市的股票。

有人也许会问,我不想买股票,只是为了打新股才配置股票,选什么股票作为底仓比较好呢?

如果你只想获得打新收益,不想股票市值大幅波动的话,其实有一个办法,就是购买大盘蓝筹股,蓝筹股一般波动比较小,这样可以最大程度避免本金发生亏损。

2、多开几个账户一起打新,能不能提高中签率呢?

很多人可能会想,假如用好几个账户一起打新,是不是能增加中签的概率呢?答案是不能。按照打新规定:一个账户申请一次,多个账户的股票市值合并计算。

也就是说,假如你用一个身份证在多家证券公司账户,也只能用其中一个进行申购,不过股票市值是所有账户合并起来计算。即便你用多个账户一起申购,只会确认第一笔为有效申购,后面的都算作废。

所以,一个身份证开的账户再多,也不能提高打新的中签率。

3、一次可以打几只新股呢?

拥有了股票市值,在申购日(T)当天,我们就获得对应的新股申购额度。

按照最新规定,上海市场 1 万元股票市值可申购 1000 股沪市股票,深圳市场 5 千元股票市值可申购 500 股深市股票。

假如你的股票市值超过 1 万元或者 5 千元,但又刚好不是整数,那么多余的市值也不算申购额度,具体参考下面这个表格:

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总之,1000 股(沪市)和 500 股(深市)是我们申购额度的下限。

有申购下限,当然也有申购上限。新股的申购额度上限是不能超过发行新股数量的千分之一。

举个例子,一支新股发行数量是 2000 万股,那么最多也只能申购 2000 万*0.1%=2 万股。

按上限额度申购新股,也叫」顶格申购「。

要注意的是,假如你的账户股票市值是 40 万,对应申购额度是 4 万股,而顶格申购是 2 万股,意味着多出的 2 万股申购额度浪费掉了。要解决这个问题,最好分为两个账户,而且是不同身份证的两个账户。

那么这个申购额度能打几支新股呢?其实这个申购额度可以重复使用,所以每支上市的新股我们都能申购。

顺便说一句,新股申购一旦提交是不能撤单的。不过反正现在打新不用交钱,当然也没有必要撤回。

4、新股是怎么中签的呢?

在申购日后第 1 天(T+1),按持有的股票市值,我们会获得新股的配号,具体的配号额度如下:

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举个例子,同样 1 万元股票市值,沪市可申购 1000 股,配 1 个号;深市也可以申购 1000 股,但配 2 个号。

但是要注意,假如不到 1000 股或 500 股,多余的部分就不算配号额度了。

比如同样 19999 元的股票市值,极端情况下,沪市和深市的配号差别,可参考这张表格:

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而新股中签,就是指你获得的新股配号被摇号抽中的意思,和彩票摇号中奖比较相似。具体过程,欢迎参考我们在讲义区中的案例。

【新股中签的原理】

假设现在一个房间里放着 1 千个乒乓球,分别写着数字 1-1000,符合条件的人进去按时间顺序领球,最少可以领一个球,如果股票市值多,可以领几个球,也是按顺序,比如 5、6、7,但也有上限,不能多领。

等到大家领完球,开始抽奖,这次有 100 个球中奖,所以中奖率是 10%。

具体哪 100 个球呢?不是随机决定的,而是抽取位数,比如这次个位数是 7 的乒乓球,像 7、27、37……一直到 987、997,都能中奖。

这里的「乒乓球」就是分给我们账户的新股配号,100 个中奖的球就是新股的发行数量,摇号中奖就是中签。

即使你有钱可以拿到好几个配号,因为配号是连续的,而且还有上限,所以中奖结果其实很分散,很少有人一次中好几个签。

对应到现实中的打新股,通常新股会公布具体的尾号为中签号码,假设你获得的 3 个配号,起始配号为 156262793,那么你实际获得的配号为:156262793、156262794、156262795,后四位尾号是 2794,那么你就中了一签。

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这下你明白了吧,股票市值多确实可以多拿几个配号,但也不见得能提高中签率,是否中签和股票种类、申购时间段、资金量没多大关系。要想中签,关键还是看运气。

5、中签后资金不够缴款怎么办?

在申购日后第 2 天(T+2),新股会公布中签配号,假如你中签了,这天你登录交易软件,系统会有提醒。然后下一步就是缴款了。

这里你要准备好相应的资金,缴足申购款,比如你中了 1000 股新股,发行价是 30 元/股,那么申购款就是 3 万元。

一般来说,如果你账户里的资金充足的话,系统会自动冻结,不用你再操心;万一你发现自己账户内的资金不够缴纳申购款,提供给你两个解决办法:

1)用卖出账户里股票的钱来缴款;

2)假如卖股票的钱还不够,再从银行转入资金到股票账户,补足剩余部分。

这些钱必须在 T+2 日 16:00 前全部到位,否则就视作放弃认购。

虽然这个时间段确实有点紧凑,但我们还是要及时缴款,因为一旦连续 12 个月内出现 3 次放弃缴款,你就会被拉入「黑名单」,6 个月内失去打新资格。

所以我们还是要及时查询自己的中签结果,忘记缴款不光是白白错过打新收益,对你以后的打新也会造成一定影响。

好了,听完上面打新股的基本步骤,我们在讲义区中分别放了电脑端和手机端的两个实操案例,大家可以下载后学习。

电脑端:

第一步:首先在申购日(3 月 29 日)这天,我们打开电脑端交易软件,点击左列「新股申购」。

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右边是当天可申购的三支新股,我们主要看的是「可申购数量」,这是根据 T-2~T-22 日你持有的股票市值,自动计算好的申购额度。

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第二步:点击「全部选中」,批量申购新股,这样就成功提交了。

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第三步:申购日后第 1 天(3 月 30 日),点击软件左列中的「新股配号」,「起始配号」就是你所获得的实际配号,「成交笔数」就是配号数量。

以「利群配号」为例,当天你实际获得了 2 个配号,分别是:100180868442、100180868443。其他两支新股同理。

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第四步:申购日后第 2 天(3 月 31 日),新股公布中签配号,点击左列「新股中签」,假如中签这里会有显示,没有的话就意味着没中,下一轮再接着打新呗!

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其实在手机端打新股还要简单,只要安装自己开户券商的 APP,它会自动提醒你当天有哪些新股上市,同样也会自动帮你计算申购额度。

以华泰证券的手机 APP 为例,

第一步:打开后在交易页面就有打新股功能。

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第二步:进入申购页面查看相关新股。

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接下去的步骤,你只要动动手指就行了,是不是很简单呢?

03. 2个实用的打新利器

最后,再送大家两个打新利器。

1.集思录

如果你想了解更多上市新股的具体情况,可以去「集思录」网站的新股页面查询,上面的信息整理得比较全面。

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2.新股收益率计算器

另外,再送你一个计算新股投资收益率计算器:

http://bbs.toplicai.cn/calculator.html

假如你第一次打新,手里有 10 万不知道怎么分配沪深两市比例,只要输入你的资金量,它会自动帮你计算出最优分配比例和预估的年化收益率:

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假如你账户里已有 10 万股票市值,它也会根据你的持有比例,预估出对应的年化收益率:

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看到了这个收益率,我们打新股的时候是不是更有动力了呢?

04.小结

好啦,今天的内容就先到这里了。我们再来总结一下:

首先对普通股民来说,打新股风险较低且收益相对较高的投资方式,相当于购买「免费的彩票」:一旦中签收益率会非常高,但是因为门槛低,参与的人多,所以中签概率也很低,可能打了很长时间都没中,我们也要做好心理准备。

其次在正式打新股之前,我们需要在账户里购买一定数量的股票,作为「打新门票」。

申购日当天,根据申购日前 2 天之前 20 个交易日持有的股票市值获得对应得的申购额度,用这个额度我们可以申购当天上市的所有新股。

申购日后第 1 天,按持有的股票市值,我们会获得新股的配号。

申购日后第 2 天,新股公布中签配号,假如中签的话要在当天下午 16:00 前及时缴款,不然就是放弃认购。

申购后第 3 天,确认成功,等待新股上市就行了。

最后我们介绍了电脑端和手机端两种打新途径,还赠送了两个打新利器,大家可以分别尝试用一下。

这篇文章我们了解了打新股的原理和操作,大家是不是想动手操作一下了呢?

就到这里,恭喜你完成了入门基础知识的学习。如果你对股票还有更深入学习的兴趣,不妨来我们集体学习交流群,成长学更深入的知识。再见!!

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